比特币洗钱犯罪侦查困境与对策.docx 8页

3摘要 随着互联网技术的飞速发展和传统犯罪手段的升级换代，比特币近年来成为不法分子网络洗钱的新工具之一。 由于其隐蔽性高，犯罪分子更难被追踪，从而避免被侦查和追捕。 比特币虽然在中国被禁，但它的罪恶已经蔓延到全世界。 对比特币洗钱犯罪的研究具有现实意义，是国内侦查机关探索比特币洗钱犯罪侦查途径的必要条件。 本文第一部分阐述了比特币的相关概念和基本问题，界定了比特币概念的内涵，阐述了比特币的运行模式，分析了比特币的主要特征，并基于比特币在中国的发展现状进行了分析。它的特点。 研究比特币在该领域的应用所产生的风险，从而引出比特币洗钱犯罪的概念； 本文第二部分通过对比分析传统洗钱犯罪与比特币洗钱犯罪的区别，体现在流程和犯罪特征上本文第三部分和第四部分分析侦查机关在调查过程中面临的困难比特币洗钱犯罪侦查情况，结合当前困难提炼侦查对策。 研究发现，调查工作应满足更高的要求。 一方面，它可以打击新形式的洗钱犯罪； 课。 关键词：比特币； 洗钱犯罪； 控制下交付； 大数据调查 国际化与交易便利性 21.3 比特币洗钱犯罪风险 21.4 比特币洗钱犯罪 32 传统洗钱犯罪与比特币洗钱犯罪 422.1 洗钱犯罪过程 42.1.1 传统洗钱犯罪 42.1.2 比特币洗钱犯罪 42.2洗钱犯罪特征 52.2.1 相似点 52.2.2 差异点 5 比特币洗钱犯罪侦查困境 7 比特币洗钱犯罪侦查困境 73.1 管辖冲突 73.1.1 国际管辖冲突 73.1.1 国内管辖冲突 73.2 侦查取证困难 83.2． 1 侦查难 83.2.2 取证难 83.3 案件发现难 83.3.1 情报信息收集难 83.3.2 交易平台义务缺失 94 比特币洗钱犯罪侦查对策 1044.1 推进交叉 -区域合作 104.1.1 推动比特币国际监管交流与合作 104.1.2 推动建立全球统一的比特币监管标准 104.1.3 情报共享，综合作战 104.2 提升调查取证能力 1044.2.1 控制下交付 114.2.1跨境电子数据查询 114.3 多渠道拓展案源 114.3 .1 大数据调查 114.3.1 发挥内外平台作用 125 结语 13 致谢 14 参考文献 15 比特币洗钱犯罪 比特币背景及产生原理 十月2008年，《比特币：一种点对点电子现金系统》发行，出版商匿名出版，将比特币这种虚拟货币带入了公众视野。

比特币不属于发行者的心血来潮，它实际上是密码学和数字技术几十年来积累和演进的结果。 1982年David Chaum提出了不可追踪的密码网络支付系统； 1991 年，斯图尔特等人。 分析了电子文件的时间戳，提出了一种通过时间戳来保证数字文件安全的协议； 1991年Philzi Merle完成了基于RSA公钥加密体系的PGP系统的开发。 该系统可以防止邮件内容被篡改，属于加密系统。 1997年，哈希现金算法机制由Adam Baker发明。 已应用于解决零信任基础共识问题； 1998年，B-money系统由戴维提出。 本系统属于匿名电子加密货币系统，具有分布式特征。 该系统被视为比特币的主导形式。 2007年，比特币的概念首次出现，2009年，比特币系统正式创建。 比特币的基础是互联网数据，是一种基于特定系统和数据计算逻辑设计的数字货币。 比特币之所以被称为货币，是因为它的价格是由市场变化决定的，它本身没有实物价值。 . 事实上，比特币是一套基于互联网技术和密码学实现去中心化信任的公共账本。 订阅比特币的人一致认为其验证系统不需要信任，具有去中心化的特点。 与法定货币相比，就比特币而言，比特币不需要依赖银行和政府的信用背书，仅以比特币协议为后盾。

但归根结底，比特币的本质是一组基于互联网数据的数字串码。 比特币最早出现在挖矿的概念中，即在特定的区块链基础上诞生。 特定的数学运算方程设计完成后，通过一系列复杂的算法得到特解。 每一个特解解出一个唯一的方程式，让每一枚比特币都对应着自己不同的编码，就像人民币的流水号一样。 用户可以安装比特币客户端来挖掘比特币，使用个人电脑完成比特币的生产。 用户相当于矿工。 特定的区块链形成后，考虑到比特币的局限性，区块链中产生的比特币数量会减少，比特币的开采难度会增加。 比特币去中心化的主要特点 比特币采用分布式存储和计算方式，不需要中心化的硬件设施和管理机构，区块链中的任何节点都具有相同的权利和义务，系统中数据块的维护工作由各自完成具有维护功能的系统节点。 所谓去中心化，不是说没有中心，而是中心的权力分散了。 整个网络都是由用户组成的，没有中央银行，大家记账在一个共同的账本上，所有的交易记录都是公开的。 只要大家认同这个账本，就可以达成去中心化的共识，所以也可以理解为比特币的信任机制。 身份隐蔽 比特币本身是一种基于互联网数据生成的数字串码，记账时会通过哈希函数计算得到对应的哈希值。 计算结果取决于信息本身和使用的私钥。 考虑到由于系统本身的特殊性，每个比特币的私钥都是特定的，私钥对用户来说是唯一的。

也就是说，比特币的拥有者生产出比特币后，就完全控制了比特币，其他人无法获得，即使通过非正常渠道也无法获得。 传统的法币交易发生在人与人之间，包括间接交易和直接交易，而比特币交易只是以一串数字密钥的形式进行，使得交易比特币的人身份更加隐蔽。 在比特币交易过程中，双方没有直接接触的机会。 数字代码仅在比特币交易平台上进行交易。 平台没有义务监督每一笔交易。 因此，只要双方事先达成共识，就可以在不暴露身份的情况下进行交易。 交易是在这种情况下完成的，因此更难追踪和识别真实交易者的信息。 [1] 国际化和交易便利化。 大多数新兴技术都伴随着互联网的发展。 比特币交易基于互联网，具有得天独厚的优势。 首先，开采比特币和交易比特币的过程只需要一台联网的电脑就可以完成，交易双方和矿工都不会受到地域限制和身份限制。 其次，交易一方只需要知道对方的比特币地址即可进行支付，不受金额和手续的限制。 [2] 比特币的洗钱犯罪风险 与价值数亿的其他货币相比，比特币的数量只有2100万枚。 稀有且价格昂贵的比特币，曾在金融市场大潮中掀起多次起伏。 相关数据显示，截至2021年3月，比特币最高价格已突破6万美元。 大量的致富神话吸引了各大机构或散户不计后果入市，但现实却令人唏嘘。

此外，比特币的实际支付方式在世界首富马斯克的带领下也开始得到认可，比特币带来的洗钱犯罪风险也随之增加。 比特币是新兴技术的产物，但它之所以闻名于世，是因为它被用作暗网犯罪交易的硬通货。 由于各国对比特币的监管措施和限制不同，比特币在部分国家可以直接兑换成法定货币。 因此，当不法分子犯罪并获得比特币报酬时，如果金融机构和银行对比特币来源的监管力度薄弱，比特币洗钱犯罪的概率将大大增加。 [3] 比特币系统是开放的，区块链中的所有数据都是完全公开的比特币的风险结论，可以通过公共接口查询区块链数据，但交易各方的隐私信息是加密的。 对于传统的银行账户，比特币可以看作是一种高度匿名的交易渠道。 下载比特币交易平台后，无需实名认证即可操作比特币交易。 平台没有严格的审核机制，这也使得政府对比特币进行监管。 比特币的难度大大增加，不法分子利用比特币进行洗钱犯罪的风险也会大大增加。 此外，由于比特币平台的去中心化，政府监管难度加大。 隐藏身份增加了调查的难度。 交易的国际化使得来源调查难度加大，调查成本也相应增加。 同时，现阶段法律体系并未准确定位比特币的法律地位，进一步加大了比特币洗钱犯罪的风险。 由于利用比特币洗钱可以更好地规避监管，因此利用比特币进行洗钱犯罪已经成为币圈之外的另一大祸患。

[4] 在非中心化的货币体系中，由于共识的存在，各方可以在不公开身份的情况下安全地进行点对点交易，但谁来监督“共识”的好坏，以及如何监管，如何防止不法分子利用比特币进行犯罪是一个值得思考的问题。 我国对比特币还没有比较成熟的法律规定，禁止比特币在我国兑换法定货币是目前比较明智的做法。 [5] 比特币洗钱犯罪 比特币洗钱犯罪是指基于特定上游犯罪，借助比特币交易平台，隐匿、伪装犯罪所得，使其看似合法来源的犯罪活动。 比特币兼具匿名性和隐蔽性。 不法分子利用比特币交易平台为基础，将非法所得资金兑换成比特币等外币，进而提取现金出境或实现资产保值。 在中国禁止比特币交易后，犯罪分子逐渐转移到场外交易市场和海外交易市场。 境内洗钱渠道被切断后，洗钱行为呈现出越来越明显的境外化、隐蔽性特征。 在涉嫌洗钱犯罪中，洗钱犯罪与隐匿、隐匿犯罪所得、窝藏赃款、转移毒品等犯罪相比所占比例很小。 但是，由于相关犯罪的最终目的是获取经济利益，现行法律规定弱化对洗钱的侦查，将洗钱罪并入上游犯罪，将洗钱罪作为上游罪，是不合理的。上游犯罪的一种手段，而不是同等危害程度的犯罪。

随着区块链技术的革新，比特币等虚拟货币的出现将放大洗钱犯罪，比特币洗钱犯罪也将受到公安侦查和法律规制研究的关注。 [6] 传统洗钱犯罪与比特币洗钱犯罪 比特币洗钱犯罪是指基于特定上游犯罪的犯罪活动，借助比特币交易平台，隐匿或者伪装犯罪所得，使其表现为合法来源，从而规避犯罪活动。法律制裁的犯罪行为的总称。 大多数传统的洗钱犯罪都是通过中介机构或存在法律灰色地带的行业进行的。 虽然历经百年形成了稳定高效的运行流程，但随着网络技术的不断发展，以比特币为代表的虚拟货币基于其自身的特点，将更好地满足新时代不法分子对洗钱效率和安全性的要求。时代。 因此，利用比特币实施洗钱犯罪将成为不法分子的新选择。 洗钱犯罪的流程 传统的洗钱犯罪通常分为三个流程，即账户进入、账户共享和融合。 簿记是指将犯罪所得存放在金融机构中，以备进一步处置。 账户共享是指通过复杂、多层次的转账交易，将犯罪所得资金与其原始来源分离，降低被侦查机关发现的风险。 为逃避监管，洗钱者会将大笔赃款分成多笔小额款项，以虚假身份信息存入账户或窃取他人身份信息，通过支票、汇款等方式转移至洗钱者名下。 ，在单笔交易中金额比较小，而且所有的交易都是跨国的，这给检测带来了极大的难度。

聚变被形象地描述为“甩干”比特币的风险结论，即使非法变成合法。 洗钱者假名开设多家公司后，将作案所得资金通过虚假交易由公司完成。 如果把不值钱的东西高价卖给别的公司，钱最终会从虚假交易转到犯罪分子的账户上，表面上是合法的。 旨在转移资金的虚假交易。 [7] 与传统洗钱犯罪相比，比特币洗钱犯罪因其身份隐蔽性高、流通方便等特点，传统监管机构难以通过交易记录追查资金来源和去向，犯罪活动的安全性大大提高。 比特币洗钱犯罪过程与传统洗钱犯罪过程相同。 首先，进入账户，使用虚假身份信息在交易平台注册账户，使用上游犯罪所得购买比特币。 然后是帐户共享。 除了理财投资和彩票赌博，还可以将比特币重新投入比特币交易市场，多次交易后混合资金来源。 最后是整合，将比特币转化为法定货币，提现完成洗钱。 主要有两种模式，一种是线下达成意向，线上完成交易。 交易双方通过线下沟通就交易达成共识，通过线上交易平台实现交易合法化。 二是交易平台帮助洗钱，事后收取佣金。 也就是说，比特币交易平台明知交易双方在进行网络洗钱，却仍然被动监督甚至主动参与，与洗钱者勾结，利用资源优势及其合法面貌，为洗钱者提供帮助完成账户共享和整合操作，从而达到洗钱的目的。 在这种模式下，平台成为活跃的罪犯。 [8] 洗钱犯罪的相同特征 犯罪的组织性和洗钱手段的多样性是比特币洗钱犯罪与传统洗钱犯罪的主要共同点。 洗钱犯罪作为上游犯罪的终结活动，需要一套高效的组织运作体系，从入口、