比特币暴跌77%，人类史上最大资产泡沫即将终结？

只有掌握了一定的知识原理，保持超人的自制力，才能在少数机会中抓住一个具有正期望值的小机会实现盈利，这样才能经常赔钱，长期盈利。

但克制贪婪，在十多倍的收益面前，冷静平和地克制不断膨胀的欲望，这恰恰是炒币最难做到的事情。

比特币终于崩盘了。

2017年曾经是币圈人最美好的一年。 当比特币价格被炒到最高价时，深圳一套三居室不值100个比特币，一辆顶级配置的奔驰S500也不值10个比特币。

致富神话启发了无数后来者，各路资金蜂拥而至，币圈财富的快速创造，赚钱的便捷，都是井中前所未见、后无来者的孤例-记录人类的商业和金融史。

但在过去的几天里，投资者却听到了比特币崩盘的声音。

过去24小时，比特币跌幅超过17%。

在过去的一个月里，它已经暴跌了 30% 以上。

在过去的一年里，它暴跌了 77%。

比特币的市值已从 2017 年的高点蒸发了 1.6 万亿元人民币。

我们这一代的超级泡沫——比特币，终于开始走到尽头，这也是全球流动性拐点的一个注脚。 没经历过郁金香、南海、科技股等超级泡沫的人，今天终于幸运地看到了一生可能只遇到一次的超级泡沫，感受一下吧。

那些怀揣暴富梦想闯入币圈大赌场的年轻人，他们还好吗？

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周全在望京一家三流的互联网公司工作，做的是一份普通的平面设计。

“你他妈懂个锤子的美学，就知道喷老子了。” 每天，周全都在心里骂着老板的奇葩要求和无节制的审美，骂完就机械地输出吸睛的非主流设计。

但是他能做什么呢？

每天骑自行车到地铁口，然后从八通线换乘1号线、14号线、15号线，一天24小时，上班十小时，路上四小时，剩下的十小时紧紧。 安排自己的日常生活。 手头1万元，房租3000元，伙食费2000元，水电费、电费、车费、电话费都是几百杂，一个月下来所剩不下3000元。

“毕业三年，积蓄不到8万元，在北京能干什么？连大兴都买不起半个马桶。”

2017年国庆，他回家参加发小的婚礼。 他第一次听说比特币的概念。 听到两个同学学习成绩不如他们，正在讨论今年的行情和收益，周全的眼睛开始放光了。 他听到一个个零零碎碎的字眼慢慢模糊成两个字，回荡在耳边——赚钱。

“我认为数字货币是我唯一的机会，如果我错过了这个机会，我的余生都会如此。” 周全的话充满了希望，也充满了无奈。 比起“数字货币投资”这个略显崇高的称呼，周全还是更喜欢用“炒币”这个词。

像周泉一样，中国大约有300万人参与数字货币投资和交易，他们为了不同的初衷涉足币圈的浑水。

友军是一名专业的货币投机者。 2017年进入币圈后，他以“老大哥”为杠杆，28天5000赚了20万元，三个月赚了120万。

用他自己的话说，“上班挣钱是加减法，炒币赚钱是乘法”。

炒币彻底颠覆了佑君赚钱的认知。 他再也受不了朝九晚五挣“死工资”的日子了，佑军辞职了，开始在租来的房子里炒币。

一个月的房租加上吃喝要5000。 此外，右军手中的流动资金全部用于炒币。

“兼职是不可能的，这辈子不可能兼职了，还是新人来试试吧。”

像佑军这样的专职投机者不在少数。 对他们来说，投机不仅是一种职业，更是他们的全部财产。

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数字货币究竟有怎样的力量，让无数炒币者如朝圣一般前行？

数字货币的故事始于 2009 年。

班主任钱老师会奖励同学们一些红花，同学们可以用小红花在图书角借书，从而实现通过小红花交换图书的闭环。 成绩好的同学越来越多，钱老师的小红花也越来越多，远远超过了图书角的图书数量。

以前是一朵小红花可以借一周，现在十朵小红花只能看一天。 由于无限超发小红花引发的通货膨胀，这个“兑换系统”很快就崩溃了。

钱老师介绍了第二套方法。 他给每个学生一本小书，给班长一本大书。 每次发小红花换书，都要同学和班长达成共识，同时记录下来。 以大书内容为准。

不少同学对班长非常信任，于是私下接近班长，请班长见证并确认他们的换书活动。 随着找到班长的人越来越多，班长也找到了“薅羊毛”的办法。 每次见证交流，他都会收取0.1小红花的“手续费”。

同学们开始表达不满：班长里的小红花怎么越来越多了？ “班长在大本子上弄虚作假怎么办？” “大本本丢了，小本本上的记录还有效吗？很快，系统也宣告崩溃。

法币超发带来通货膨胀，高度中心化的三方平台引发信任危机。 事实上，这一直是困扰现有货币体系的两个关键痛点。 比特币的提出针对这两个问题提出了解决方案。 一种新的思维方式。

2009年，化名“中本聪”的网络极客发表了一篇论文，提出了比特币模型。 通过全网集中算力，暴力求解具有一定解的数学函数（哈希函数）。 每解决一个解法去公司上班做比特币违法吗，系统的奖励都会自动获得。 2100万个解对应2100万个奖励。 直接奖励是比特币。

比特币使用由p2p网络中的众多节点组成的分布式数据库来确认和记录所有交易，并使用密码学来保证货币流通各个环节的安全。

p2p的去中心化特性和算法本身可以保证货币的价值不能被比特币的大量生产人为操纵，同时基于密码学的设计可以保证货币所有权和流通交易的匿名性。

比特币为货币和金融体系的未来发展注入了革命性的思想。 与此同时，积攒多年的对财富的渴望开始膨胀，为浮躁和躁动插上翅膀。 就这样，光怪陆离的贪婪变得闪闪发亮。

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在去中心化的点对点交易模式下，一些别有用心的人发现了数字货币的监管漏洞，开始以“区块链”技术为名发行数字货币，同时为数字货币编织了美好的蓝图。未来走向二级市场，引来诸多关注。 一大群人涌入其中，开始“炒币”。

从炒股到炒币，从首次公开募股（IPO）到首次公开募股（ICO），数字货币一直在想方设法包装自己，向股票交易市场靠拢。

但炒股和炒币还是有本质区别的。

二级证券市场的监管相对正规。 国内股市经过几十年的发展，已初步趋于稳定，与国家政策和经济环境密切相关。 有些法律是比较有名的。

然而，炒币二级市场混乱，币上交易所缺乏监管去公司上班做比特币违法吗，一些不法项目方通过发币非法集资。 “Malego Coin”、“Nenmo Coin”等一大批奇葩ICO出现，获得了雪蛮子、李笑来的疯狂站台。

“Malego”及其投资团队

“投标币”

另一个区别是赚钱的速度。

“炒币赚钱太快了，就像印钞票一样，快到让人觉得不真实。” 吴常说这话的时候，双眼放光。

两三个月，300%以上的回报率，在币圈是再普通不过的“基本操作”。 如果你敢打杠杆，只需要一个月的时间，你就能把两万变成几十万、几十万。

数字货币本身的问题在于，如果没有官方认可其货币属性，就无法实现最重要的支付和流通功能，因此没有真正的使用场景。

即使按照IPO的例子，将购买的数字货币转换为股权，当项目完全没有落地的可能时，购买的“股权”也将变得一文不值。

因此，二级市场上的数字货币价值无法得到任何保障，也更容易受到政策法规和杠杆操纵的影响。 盛未必是盛，失必是失。

频繁的暴涨暴跌，正是币圈赌徒眼中的无限希望和机会。 在快速的涨跌中敏锐入手，低买高卖，或根据行情开多空，影响币价走势。

用吴常的话来说，“数字货币是带刺的玫瑰，危险而迷人”

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“我知道数字货币的本质是炒作，但炒作并不违法，像我这样没学历没关系的人，不炒也能发财。”

三年时间，吴畅从不到10万涨到200万，又从200万涨到10万。 支撑他的两条腿，一条是“贪”，一条是“赌”。

老股民调侃道，在二级股市“八赔一平一赚”。 在数字货币二级市场上，散户入场的人赔钱的概率远高于80%。

即便是在2017年初入数字货币市场的“资深炒币人”中，也有越来越多的人在今年的行情中血本无归。

为什么？

投资的本质是在信息不对称的情况下，根据已有的知识和经验来判断市场未来的走向和趋势。 在数字货币二级市场上，当普通投资者在信息和知识方面不具备优势时，盈利预期就会变为负值，长期来看无疑是亏损的。

少数人掌握了一定的知识和技术后，可以通过短线投资获利，但看到甜头后，欲望却像夏麦一样疯狂生长，淹没了自己的理智和判断。

想低价抄底，等高价卖出，不断加杠杆，不断做空，理智一旦被欲望绑架，人就会变成红眼动物，野蛮冲动。

因此，只有在掌握了一定的知识和原则后，保持超人的自制力，才能在少数机会中抓住一个期望值为正的小机会实现盈利，这样才能经常赔钱，却能长期获利。

但克制贪婪，在十多倍的收益面前，冷静平和地克制不断膨胀的欲望，这恰恰是炒币最难做到的事情。

因此，要想在这场智力和自制力的较量中超越市场规律，所需要付出的努力和精神压力远大于一般的工作。 但是，绝大多数人只是把这里当成了投机地，最后血本无归。

这就是货币投机的悖论。 你想在这里轻松赚钱，其实这里更苦。

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吴常深深地吸了一口烟，又用力吐了出来，仿佛在胸口长长地吐了一口气。

今年过后，他就二十七岁了。 当年他进江湖的时候，只想着让老婆的资本翻倍。 现在八万变成了八万八千，楼下饭馆的面也从八块变成了十二块。

“你想提多少，回头说，你的合伙人结婚了，我哥家有两个孩子，我不会被辞退，我真的不会被辞退。” 吴常的眼神说不出是无奈还是欣慰。

在币圈，会出现一个又一个的财富神话，会收获一茬又一茬的庄稼，但对于吴常来说，这一切都与他无关。

“我必须老老实实地工作，赚点辛苦钱，这就是我的生活。”