央行“加码”虚拟货币监管 严密监控洗钱等违法行为

​为深入贯彻落实党中央、国务院有关决策部署，贯彻落实国务院财委第51次全体会议精神，严厉打击比特币等虚拟货币交易投机行为，维护金融安全稳定，人民银行相关部门为虚拟货币交易投机提供服务，采访了工商银行、农业银行、建设银行、邮政储蓄银行等部分银行和支付机构，兴业银行与支付宝（中国）网络科技有限公司全面查明虚拟货币交易所和场外交易商的资金账户，切实提高监控识别能力，坚决切断虚拟货币交易投机活动的资金支付环节。

央行表示，虚拟货币交易和炒作活动扰乱正常经济金融秩序，滋生非法跨境资产转移、洗钱等违法犯罪活动风险，严重侵害人民群众财产安全。各银行和支付机构要严格执行《关于防范比特币风险的通知》、《关于防范代币发行和融资风险的公告》等监管规定，认真履行客户身份识别义务。交易、清算、结算等产品或服务。各机构要全面查明虚拟货币交易所和场外交易商的资金账户，及时切断交易资金的支付环节；分析虚拟货币交易投机活动的资金交易特点中国交易虚拟货币违法吗，加大技术投入中国交易虚拟货币违法吗，完善异常交易监测模型。提高监控识别能力；完善内部工作机制，明确分工，压实责任，确保相关监测处置措施到位。

随后，建行发布公告称，永不开展或参与任何与虚拟货币相关的经营活动，永不提供虚拟货币的开户、注册、交易、清算、结算等金融产品和服务。继续加强对虚拟货币交易的日常监控和排查。对于涉及虚拟货币交易的行为，一经发现，将立即采取暂停相关账户交易、终止金融服务等措施。农行公告还明确，坚决不开展或参与任何与虚拟货币相关的经营活动，禁止涉及虚拟货币交易的客户进入，

此外，支付宝表示将继续密切监控和调查涉及虚拟货币的交易，建立对重点网站和账户的检查制度，一经发现立即予以屏蔽；加强支付交易风险监控，严禁虚拟货币转账交易；加强商户管理，严禁虚拟货币商户进入。一旦发现商家从事虚拟货币交易，将被列入黑名单，禁止后续合作。